Ettevõtte investeerimisvõimaluste uurimine

Investeerimine ettevõtetesse on üks tõhusamaid viise, kuidas oma varandust aja jooksul kasvatada. Olenemata sellest, kas olete üksikisik, kes soovib luua mitmekesist portfelli, või kogenud investor, kes püüab saavutada suuremat tulu, aitab arusaamine, kuidas investeerida ettevõtetesse—olgu need siis avalikud või eraõiguslikud—aitab teil teha targemaid finantsotsuseid. See juhend tutvustab teile ettevõtetesse investeerimise olulisi aspekte, pakkudes ülevaateid, praktilisi näiteid ja strateegiaid, et maksimeerida oma tootlust ja samal ajal juhtida riske.

Ühingutesse investeerimise põhitõed

Investeerimine ettevõtetesse võimaldab teil saada ettevõtte osaliseks omanikuks, mis võimaldab teil jagada nende kasumit ja riske. Sõltuvalt teie investeerimiseesmärkidest ja riskitaluvusest võite valida, kas investeerida avalik-õiguslikesse või eraettevõtetesse, mis mõlemad pakuvad ainulaadseid võimalusi ja väljakutseid. Kuid enne kummagi tüübi spetsiifikatesse süvenemist on oluline mõista ettevõtete investeeringute aluseks olevaid kontseptsioone.

avalikud vs. eraettevõtted

Es on kahte peamist tüüpi ettevõtteid, millesse investeerida: avalik-õiguslikud ja eraõiguslikud ettevõtted. Nende erinevuste mõistmine aitab teil teha teadlikke otsuseid selle kohta, kuhu oma ressursse suunata.

• Public Companies: Need ettevõtted on noteeritud börsidel, näiteks New Yorgi börsil (NYSE) või Nasdaqil. Aktsiaseltside aktsiaid ostavad ja müüvad kõik, alates erainvestoritest kuni suurte institutsionaalsete investoriteni. Investeerimine avalikesse äriühingutesse võimaldab teil osaleda ettevõtte’kasvus ning kui ettevõte muutub väärtuslikumaks, suureneb ka teie aktsia väärtus. Avalikud ettevõtted on tavaliselt läbipaistvamad, sest nad peavad oma finants- ja tegevusnäitajad regulaarselt avalikustama. Siiski võivad nende aktsiahinnad olla volatiilsed, mida mõjutavad turutingimused ja välised tegurid, näiteks majandusaruanded või poliitilised sündmused.
• Eraettevõtjad: Eraettevõtted seevastu ei ole börsidel noteeritud. Need ettevõtted kuuluvad tavaliselt väikesele investorite rühmale, mille hulka võivad kuuluda asutajad, pereliikmed, sõbrad või riskikapitalistid. Eraettevõtted kipuvad oma finantsandmete ja tegevuse osas olema privaatsemad, mis võib teha potentsiaalsetele investoritele keerulisemaks põhjaliku teabe kogumise. Investeerimine eraettevõtetesse on riskantsem, kuna need on vähem reguleeritud ja neil ei pruugi olla sama läbipaistvuse tase. Siiski võivad need ettevõtted pakkuda märkimisväärset kasu, kui nad on edukad ja laienevad kiiresti.

Kokkuvõttes pakuvad nii avaliku kui ka erasektori ettevõtted ainulaadseid investeerimisvõimalusi, millel mõlemal on omad eelised ja riskid. Aktsiaseltsid pakuvad läbipaistvust, likviidsust ja pideva kasvu potentsiaali, kuid nad alluvad turu volatiilsusele. Teisalt võivad eraettevõtted pakkuda suuremat kasvupotentsiaali, eriti kui nad on varajases staadiumis või kui nad teevad uuendusi suure nõudlusega sektorites, kuid nendega kaasneb suurem risk piiratud teabe ja väiksema regulatiivse kaitse tõttu. Otsustades, kuhu investeerida, on oluline kaaluda riski taset, mida olete valmis võtma, teie likviidsusvajadust ja teie pikaajalisi finantseesmärke. Mõlema investeerimistüübi vahel mitmekesistamine võib olla strateegia, mis võimaldab neid tegureid tasakaalustada ja optimeerida võimalikku tulu.

Aktsiaseltside investeeringute mõistmine

Investeerimine aktsiaseltsidesse on kõige levinum viis saada ettevõtte aktsionäriks. See investeerimisstrateegia on muutunud laialdaselt kättesaadavaks erainvestoritele erinevate platvormide ja finantsvahendite kaudu. Siin on kõige populaarsemad viisid, kuidas investeerida börsiettevõtetesse:

1. Aktsiate ostmine börsil

Ameerika börsiettevõtetesse investeerimise kõige otsesem meetod on nende aktsiate ostmine. Ostes aktsiaid, ostate sisuliselt ettevõtte omandiõiguse. Teie investeeringu väärtus tõuseb, kui ettevõttel läheb hästi, ja vastupidi, see langeb, kui ettevõttel on raskusi.

Kui te näiteks ostate Apple'i aktsiaid, ostate omandiõiguse ühes maailma suurimas tehnoloogiaettevõttes. Kuna Apple jätkab uuendusi ja teenib kasumit, võib teie aktsiate väärtus kasvada, mis annab teie investeeringule tulu.

Kui Apple jätkab uuendusi ja teenib kasumit, võib teie aktsiate väärtus kasvada, mis annab teie investeeringule tulu.

2. Investeerimisfondidesse või ETFidesse investeerimine

Seotud fondid ja börsil kaubeldavad fondid (ETF) pakuvad alternatiivi aktsiate otsesele ostmisele, pakkudes mitmekesistamist. Need fondid koondavad paljude investorite raha ja investeerivad börsil noteeritud ettevõtete portfelli' aktsiatesse. Investeerimisfondid ja ETFid on ideaalsed investoritele, kes soovivad vähendada riske, hajutades oma portfelli mitme ettevõtte, sektori või isegi riigi vahel. Neid fonde haldavad spetsialistid, kes tegelevad uuringute ja aktsiate valikuga.

Kuidas näiteks S&P 500 indeksfond võimaldab investeerida fondi, mis omab 500 suurima USA börsiettevõtte aktsiaid, pakkudes laiaulatuslikku kokkupuudet USA majandusega, ilma et oleks vaja valida üksikuid aktsiaid.

3. Kasutades maaklerikontot

Maklerikonto võimaldab investoritel kaubelda börsiettevõtete aktsiatega internetis, börsimaaklerite või robotnõustajate kaudu. Paljud platvormid pakuvad nüüd komisjonivaba kauplemist, mis teeb börsil osalemise üksikisikutele taskukohasemaks.

Sügavamalt eraettevõtete investeeringutesse sukeldumine

Eraettevõtted kujutavad endast teistsugust tüüpi investeeringut, mis on suurema riskiga, kuid sageli ka suurema tulu potentsiaaliga. Need investeeringud tehakse tavaliselt ettevõtetesse, mis on veel kasvufaasis või liiga väikesed, et minna börsile.

1. Riskikapital

Ventuurikapital (VC) on erakapitali investeeringute liik, mis keskendub varajase faasi ettevõtetele, millel on potentsiaali märkimisväärseks kasvuks. Riskikapitalistid (VC) investeerivad suuri rahasummasid vastutasuks ettevõtte omakapitali (omandiõiguse) eest. Need investeeringud on kõrge riskiga, sest paljud idufirmad ebaõnnestuvad, kuid ettevõtte edu korral võib kasu olla tohutu. Näiteks riskikapitalistid, kes investeerisid varakult sellistesse ettevõtetesse nagu Google, Facebook ja Amazon, teenisid oma investeeringutelt mitmekordset tulu.

Riskikapital on tavaliselt kättesaadav ainult professionaalsetele investoritele või neile, kellel on suur vara. Kuid platvormid nagu AngelList on avanud akrediteeritud investoritele võimaluse osaleda riskikapitali investeeringutes.

2. Ingeli investeerimine

Angelinvestorid on üksikisikud, kes annavad kapitali varajase faasi ettevõtetele, tavaliselt omakapitali vastu. Erinevalt riskikapitalistidest investeerivad ingelinvestorid tavaliselt väiksemaid summasid, kuid võivad siiski avaldada märkimisväärset mõju idufirma edule. Ingelinvestorid on sageli endised ettevõtjad ja nad toovad enamat kui lihtsalt kapitali—nad pakuvad mentorlust, tööstusharu sidemeid ja teadmisi.

Eks näide edukast ingelinvesteerimisest on see, kui investor Jeff Bezosist sai üks esimesi ingelinvestoreid Google'isse. Ingelinvesteeringuid saab teha otse või selliste platvormide kaudu nagu SeedInvest või Crowdcube, mis võimaldavad üksikisikutel investeerida idufirmadesse omakapitali vastu.

3. Crowdfunding

Crowdfunding on revolutsiooniliselt muutnud viisi, kuidas eraisikud saavad investeerida eraettevõtetesse. Selliste platvormide nagu Kickstarter või Indiegogo kaudu saab igaüks investeerida ettevõttesse, isegi väikese kapitaliga. Ühisrahastuse puhul investeeritakse tavaliselt uutesse või uuenduslikesse projektidesse, alates tehnoloogia idufirmadest kuni sotsiaalsete ettevõteteni.

Kuigi ühisrahastus pakub ligipääsetavust ja demokratiseerib investeerimisvõimalusi, kaasnevad sellega ka märkimisväärsed riskid, sest paljud ühisrahastuskampaaniad ei täida oma eesmärke ega ole pikemas perspektiivis edukad. Kuid investoritele, kes on valmis riski võtma, võib ühisrahastamine olla võimalus toetada järgmist suurt asja varajases etapis.

Praktilised nõuanded ettevõtetesse investeerimiseks

Investeerimine ettevõtetesse ei tähenda ainult aktsiate valimist või rahalist panustamist idufirmadesse. See nõuab strateegiat, uurimistööd ja selget arusaamist oma rahalistest eesmärkidest ja riskitaluvusest. Siin on mõned praktilised nõuanded, mis aitavad teil investeerimisprotsessis tõhusalt orienteeruda.

1. Tee oma uurimistöö

Ettevõttesse investeerimise eel on’ülioluline teha põhjalikke uuringuid. Kõigepealt tuleb mõista ettevõtte’ärimudelit—kuidas see tulu teenib, milliseid tooteid või teenuseid pakub ja millised on selle konkurentsieelised. Tugev ärimudel näitab pikaajalist jätkusuutlikkust ja võimet kohaneda turumuutustega.

Järgmiseks vaadake üle ettevõtte’finantsseisund. Avalik-õiguslikud ettevõtted on kohustatud oma finantsandmeid avalikustama, seega kasutage ära kvartaliaruandeid ja investorite esitlusi. Neid dokumente analüüsides saate olulist teavet tulude, kasumlikkuse ja võlataseme kohta, mis aitab teil hinnata, kas ettevõte on rahaliselt stabiilne või seisab ta silmitsi võimalike riskidega.

Uuri ka tööstusharu, milles ettevõte tegutseb. Saage aru turutrendidest, konkurentsist ja kasvupotentsiaalist. See kontekst aitab teil hinnata, kuidas välised tegurid võivad mõjutada ettevõtte’tulemuslikkust ja kas ettevõttel on turul konkurentsieelis.

Viimseks hinnake juhtkonda. Tugev ja kogenud juhtkond on väljakutsetega toimetulekuks ja majanduskasvu edendamiseks ülioluline. Mõistes ettevõtte’äritegevust, finantsandmeid, tööstusharu ja juhtkonda, olete’paremini varustatud, et teha teadlikke investeerimisotsuseid.

2. Arvestage oma riskitaluvusega

Firmadesse investeerimisel on oluline kaaluda oma riskitaluvust. Iga investeeringuga kaasneb teatav risk, olenemata sellest, kas investeerite aktsiatesse, eraettevõtetesse või idufirmadesse. Oma riskitaluvuse määramiseks küsige endalt, kui palju ebakindlust te'tute mugavalt taluda.

Kas olete avatud võimalusele kaotada osa või kogu oma investeeringust, et saada vastutasuks suurema tulu võimalust, või eelistate ettevaatlikumat lähenemist, otsides stabiilset kasvu väiksema riskiga? Selle mõistmine aitab suunata teie investeerimisvalikuid. Näiteks, kui olete riskikartlikum, võite kalduda stabiilsete, väljakujunenud ettevõtete või võlakirjade poole. Teisest küljest, kui sulle sobib suurem risk, võid valida arenevad idufirmad või riskikapitali võimalused, mis võivad pakkuda suuremat tulu, kuid millega kaasneb suurem volatiilsus.

Sinu riskitaluvus võib aja jooksul muutuda selliste tegurite alusel nagu sinu finantseesmärgid, vanus või isiklikud asjaolud. Oluline on seda regulaarselt ümber hinnata ja oma portfelli vastavalt kohandada.

3. Hajuta oma portfelli

Diversifitseerimine on investeerimisriski juhtimise põhistrateegia. Hajutades oma investeeringud eri sektoritesse, tööstusharudesse ja ettevõtetesse, vähendate üheainsa alatootliku vara mõju. Näiteks kui investeerite nii tehnoloogia- kui ka tervishoiuaktsiatesse, võib ühe sektori langust tasakaalustada teise sektori kasv, mis annab teie portfellile suurema stabiilsuse.

Se on oluline ka hajutada eri liiki investeeringute vahel—nagu aktsiad, võlakirjad ja kinnisvara—mis võivad turutingimustele erinevalt reageerida. Sel viisil, kui üks varaklass kogeb kahjumit, võivad teised varaklassid siiski positiivset tulu anda, aidates tasakaalustada üldist riski.

Kui lisaks sektori ja varade hajutamisele kaaluge investeerimist nii väljakujunenud kui ka arenevatesse ettevõtetesse. Kui väljakujunenud ettevõtted võivad pakkuda stabiilsust, siis tärkava turumajandusega ettevõtted või idufirmad võivad pakkuda suurt kasvupotentsiaali. Nende lähenemisviiside kombinatsioon võib aidata vähendada riske, kuid samas positsioneerida oma portfelli pikaajalise kasvu jaoks.

4. Mõtle pikaajaliselt

Pikaajaliselt mõtlemine on ettevõtte eduka investeerimise oluline aspekt. Kuigi lühiajaline kauplemine võib mõnele meeldida kiire kasumi saamise võimaluse tõttu, on sellega sageli seotud suured riskid ja see võib viia märkimisväärse kahjumini. Seevastu pikaajaline investeerimine võimaldab teil taluda turukõikumisi ja saada kasu ettevõtte püsivast kasvust aja jooksul.

Kui te investeerite pikaajalise perspektiiviga, annate ettevõttele aega, mida ta vajab oma täieliku potentsiaali realiseerimiseks. Ettevõtted läbivad tavaliselt erinevaid kasvufaase ning strateegiate ja uuenduste täielikuks realiseerumiseks kasumi näol kulub aega. Hoides oma investeeringuid pikema aja jooksul, saate kasu ka liitmistootluse võimsusest, kus reinvesteeritud tulu tekitab veelgi suuremat tulu.

On oluline olla kannatlik ja vältida reageerimist lühiajalisele turu volatiilsusele. Pidage meeles, et ettevõtted võivad teel silmitsi seista väljakutsetega, kuid need, millel on kindel ärimudel ja tugev juhtkond, taastuvad ja õitsevad tõenäoliselt aja jooksul. Seetõttu võib pikaajalise investeerimisstrateegia omaksvõtmine viia stabiilsema tootluseni ja vähendada kiusatust teha impulsiivseid otsuseid ajutiste turutingimuste põhjal.

Kokkuvõte

Investeerimine ettevõtetesse pakub mitmeid võimalusi oma varanduse kasvatamiseks, olgu selleks siis aktsiaseltside stabiilsus või eraettevõtete suuremad riskid ja hüved. Edu selles valdkonnas sõltub erinevate investeerimisvõimaluste mõistmisest, põhjalikust uurimistööst ja selle tagamisest, et teie investeeringud vastaksid teie individuaalsele riskitaluvusele ja finantseesmärkidele. Riskide hajutamiseks on endiselt oluline strateegia hajutamine, samas kui pikaajaline perspektiiv võimaldab teil kasutada ära ettevõtete kasvupotentsiaali aja jooksul. Neid põhimõtteid järgides saate ettevõtteinvesteeringute maailmas kindlalt orienteeruda ja positsioneerida end pikaajalise rahalise edu saavutamiseks.

FAQ

Q: Mis vahe on avaliku ja erasektori ettevõtete investeeringutel?

A: Avalikud ettevõtted on börsidel noteeritud ja need on kättesaadavad kõigile investoritele, samas kui eraettevõtted ei ole börsil noteeritud ja tavaliselt on nendega seotud väiksema ringi investeeringud. Aktsiaseltsid on likviidsemad, mis tähendab, et nende aktsiaid saab kergemini osta ja müüa. Eraettevõtted pakuvad aga potentsiaalselt suuremat tulu, kuigi nendega kaasnevad suuremad riskid.

Q: Kuidas ma saan teada, kas eraettevõte on hea investeering?

A: Uuringud on võtmetähtsusega. Vaadake ettevõtte’juhtkonda, finantstulemusi, kasvupotentsiaali ja tööstusharu suundumusi. Riskikapitali või ingelinvesteeringute puhul hinnake ettevõtte ärimudelit ja turusobivust, samuti asutajate tulemusi.

Q: Kas ma saan investeerida eraettevõttesse, kui mul ei ole palju raha?

A: Jah! Ühisrahastusplatvormid võimaldavad investeerida väikeseid summasid varajase faasi ettevõtetesse ja mõned ingelinvesteeringute platvormid on mõeldud ka väiksematele investoritele.

Q: Millised on mõned näited edukate ettevõtete investeeringutest?

A: Märkimisväärsed näited on riskikapitalistide ja ingelinvestorite varajased investeeringud sellistesse ettevõtetesse nagu Facebook, Google ja Amazon, mis kõik tõid tohutut tulu.